ESPIA
es un sistema completo de control
de lavado de dinero utilizado
para la prevención y detección
de transacciones y comportamientos de
clientes, orientados a la legitimación
de ganancias ilícitas en el sistema
financiero. Ha sido desarrollado tomando
en cuenta las leyes definidas dentro
los documentos implementados en los
países latinoamericanos para
la prevención del lavado de dinero.
Con ESPIA podrá minimizar el
riesgo de trabajar con recursos no deseados,
reforzando el proceso de investigación
de las operaciones inusuales y reduciendo
el tiempo de detección y seguimiento
de las transacciones, a la vez que,
le ayuda a implementar las políticas
de control de lavado de dinero
dentro de la institución.
Beneficios
Reduce
el riesgo de trabajar con recursos
no deseados, refuerza el proceso
de investigación de operaciones
inusuales y/o sospechosas, y reduce
el tiempo de detección
y seguimiento de transacciones.
Ayuda
a la institución financiera
a implementar rápidamente
las normas nacionales e internacionales
sobre el control de lavado
de dinero y sobre el
financiamiento del terrorismo.
(FATF/GAFI – GAFISUD).
Le
permite implementar las políticas
de, "Conozca a su Cliente"
y "Conozca a su empleado",
para prevenir fraudes y actividades
concernientes al lavado de dinero.
La información
proporcionada por ESPIA es vista
solo por personal autorizado según
la tarea que le haya sido asignada
en el proceso (Workflow) de investigación.
De esta manera la confidencialidad
de los datos de su cliente está
asegurada.
Minimiza
el riesgo de trabajar con recursos
no deseados.
Permite
mantener actualizadas las reglas
de detección por parámetros,
lo que le permite adaptarse fácil
y rápidamente a nuevas situaciones
del mercado.
Abarca
todo el ciclo, desde la obtención
de datos hasta los sistemas de
producción, detección,
distribución e investigación
de las operaciones detectadas.
El
personal asignado a las distintas
tareas del proceso pueden realizar
sus tareas cotidianas ya que el
ESPIA se encargará de la
mayor parte del trabajo pesado,
permitiendo a la institución
concentrar sus recursos en la
investigación y la acción.
Características
AXON le ofrece
el poder de obtener ventajas
competitivas de su información
a través del uso de la
mejor tecnología. Las
características del sistema
ESPIA se resumen en los siguientes
puntos:
Carga y transformación
Aplicación
Data Warehouse que recopila toda
la información relativa
a transacciones monetarias de
los sistemas de producción
y que contiene toda la información
necesaria para detectar transacciones
sospechosas. Registro y generación
automática periódica
de perfiles de operaciones.
Detección
Identificación
de transacciones sospechosas basado
en la violación de reglas
antilavado. Definición
de reglas antilavado flexibles
y escalables. Se aplica al total
de las transacciones. Análisis
de desviación de perfiles.
Distribución
Proceso
de distribución parametrizable
de operaciones observadas. Notificación
de las operaciones observadas
a los encargados de monitoreo
a través de correo electrónico.
Notificación multinivel
en la estructura de evaluación
definida.
Justificación
Registra
y administra las actividades y
las decisiones tomadas por los
distintos niveles de la organización
con respecto a un cliente en particular
y sus cuentas. Parametrización
del proceso de evaluación
y seguimiento. Evaluación
y calificación de las operaciones
observadas. Registro manual de
operaciones observadas. Calificación
y justificación de operaciones
y perfiles en los siguientes niveles:
normal, inusual, sospechoso. Justificación
de escritorio y a través
del WEB.
Reportes
Reportes
para el control y seguimiento
de las operaciones. Envío
de las operaciones sospechosas
a las entidades de control del
gobierno (Unidades de Inteligencia
Financiera).
ESPIA
es un sistema completo de 
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