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El SISTEMA DE CONTROL DE RIESGO “ESPÍA” o simplemente ESPÍA es una solución anti lavado de dinero completa e integral para la prevención y detección de transacciones sospechosas orientadas a la legitimación de ganancias ilícitas en el sistema financiero bajo un enfoque de riesgos, que abarca todos los procesos requeridos por la unidad de cumplimiento del sujeto obligado, en estricto cumplimiento al conjunto de normativas y requerimientos de leyes relacionadas al Lavado de Activos y el Financiamiento al Terrorismo.

Características Generales

El ESPÍA V.7.0 es un software de uso global, pues adecua sus funcionalidades a los requerimientos de la legislación según el país en el que sea puesto en funcionamiento.

La Flexibilidad, Eficiencia y Amplitud del ESPÍA V.7.0 permiten que el mismo se ajuste al tamaño y orientación de su organización, basándose en los lineamientos de mejores prácticas, recomendaciones internacionales y exigencias regulatorias.

Cualidades

  • Minimiza el riesgo de trabajar con clientes cuyos recursos provengan de la legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y/o delitos precedentes.
  • Refuerza el proceso de análisis de operaciones inusuales de clientes, funcionarios, usuarios y otros relacionados con la institución.
  • Reduce el tiempo de detección y esfuerzo en la justificación de operaciones inusuales registrando la gestión y documentación del proceso.
  • Las reglas de detección pueden ser adecuadas a los segmentos de riesgos que cada institución establezca, así como a las nuevas metodologías de legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y/o delitos precedentes.
  • Permite establecer y mantener el Perfil (cualitativo y transaccional) de Clientes (de acuerdo a lo establecido por el Art. 17 de la Resolución Administrativa No. 005/2011 y Art. 21 de la Resolución Administrativa No. 005/2013 emitidas por la Unidad de Investigaciones Financieras) en función a la categoría de riesgo con la que el cliente haya sido calificado.
  • Consultar Listas Internacionales (PEP, OFAC, CIA, ONU, otras) actualizadas periódicamente.
  • Reporte de clientes cuyos nombres se encuentran en alguna de las listas internacionales y otras establecidas por la institución.
  • De fácil acceso vía WEB, ahorrándole costo de infraestructura.
  • Genera reportes requeridos por normativa de la Unidad de Investigaciones Financieras.
  • Generar reportes de estadísticas para la Alta Gerencia y otras instancias que los requieran.

Beneficios

Con ESPIA V.7.0 podrá minimizar el riesgo de trabajar con recursos no deseados, reforzando el proceso de investigación de las operaciones inusuales y reduciendo el tiempo de detección y seguimiento de las transacciones a la vez que le ayuda a implementar las políticas de Control de Lavado de dinero dentro de la institución.

ESPIA V.7.0 posee una serie de Herramientas que automatizan la Unidad de Cumplimiento, desde la administración del riesgo, siguiendo con el monitoreo de las transacciones de sus clientes, el análisis multidimensional de sus datos, hasta la capacitación y concientización de los funcionarios de la organización.